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Escândalo das Americanas faz clientes do Nubank amargarem prejuízos

Rentabilidade negativa veio após os escândalos contábeis reportados pela varejista na última semana

Os efeitos das “inconsistências contábeis” de R$ 20 bilhões reveladas no balanço da Americanas não influenciaram apenas os acionistas da empresa. Fundos de renda fixa com investimentos em crédito privado — e que investiam em debêntures (títulos de dívida) da varejista — apresentaram um forte recuo de rentabilidade.

É o caso do “Nu Reserva Imediata“, do Nubank, que aparece como uma opção de “Reserva de Emergência” e é mostrado como de “baixo risco e alta liquidez”. Com aplicação mínima de R$ 1, o fundo era indicado para “investidores que não querem correr muitos riscos e com uma expectativa de retorno melhor que o da poupança”.

Antes do rombo bilionário da Americanas, o fundo que conta com mais de 1,2 milhão de cotistas e patrimônio de aproximadamente 2,6 bilhões de reais, fornecia uma rentabilidade de 109% do CDI. Segundo as informações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), aproximadamente 1% do patrimônio do fundo era alocado em debêntures da Americanas.

Como tinha recursos investidos em ativos da Americanas, a carteira também sentiu os impactos da desvalorização da varejista. Essas variações do fundo, que é o maior do tipo no Brasil, assustaram os investidores. Nas redes sociais, foram várias as publicações com reclamações ou alertas.

Por que a rentabilidade do fundo caiu?

De acordo com os últimos dados apresentados à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), a carteira do “Nu Reserva Imediata” tinha cerca de 1% de seu patrimônio alocada em duas debêntures da Americanas. A crise reduz o preço desse título de dívida no mercado e “come” o patrimônio do cotista.

Assim, a carteira, que antes entregava ganhos equivalentes a 109% do CDI (certificado de depósito interbancário, principal referência de rentabilidade para investimentos em renda fixa), chegaram a um retorno de 37% do CDI nos últimos 30 dias.

A rentabilidade negativa motivou uma séria de reclamações, já que os inventidores até então pensavam que era uma opção de investimento segura e sem riscos.

O fundo é uma das opções oferecidas pelo banco para guardar dinheiro para uma reserva de emergência por meio de suas “Caixinhas” (ferramenta para que o cliente consiga organizar as finanças e guardar dinheiro de acordo com seus objetivos).

Especialistas não recomendam fundos de crédito privado para reserva de emergência, pois eles podem ter variação negativa e gerar perda para o investidor em momento que ele precise do dinheiro.

Onde colocar a reserva de emergência?

Apesar de o “Nu Reserve Imediata” ser uma das opções, o banco reforçou, em nota, que a sugestão padrão do aplicativo para os clientes que criaram uma Caixinha como “Reserva de Emergência” é o investimento em RDBs (Recibos de Depósitos Bancários) do Nubank, também com alta liquidez e grau de investimento.

Especialistas, contudo, recomendam outras opções. A principal é o Tesouro Selic, que acompanha a rentabilidade próxima à taxa básica de juros do país. São títulos pós-fixados e que não estão sujeitos aos solavancos do mercado, além de contarem com baixíssimo risco e terem liquidez diária (permitem resgate a qualquer momento).

Nubank foi o único afetado com prejuízo em fundos?

As carteiras do Nubank não foram as únicas a apresentar oscilações negativas na última semana. Segundo especialistas, vários fundos e investidores que tinham dinheiro nos ativos da Americanas – seja em debêntures ou em ações, por exemplo – já sentiram o baque e começaram a realocar esses recursos.

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Rafael Nicácio

Co-fundador e redator do Portal N10, sou responsável pela administração e produção de conteúdo do site, consolidando mais de uma década de experiência em comunicação digital. Minha trajetória inclui passagens por assessorias de comunicação do Governo do Estado do Rio Grande do Norte (ASCOM) e da Universidade Federal do Rio Grande do Norte (UFRN), onde atuei como estagiário.Desde 2013, trabalho diretamente com gestão de sites, colaborando na construção de portais de notícias e entretenimento. Atualmente, além de minhas atividades no Portal N10, também gerencio a página Dinastia Nerd, voltada para o público geek e de cultura pop.MTB Jornalista 0002472/RNE-mail para contato: rafael@oportaln10.com.br

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